Политика AML/KYC

Политика описывает меры, которые сервис принимает для противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма, и случаи, в которых у клиента запрашиваются дополнительные сведения.

По каждой заявке оценивается риск: происхождение криптовалютных средств по публичным данным блокчейна, совпадение отправителя и клиента, соответствие суммы заявленной, признаки дробления платежей и присутствие в санкционных и розыскных списках.

Обычная заявка не требует документов. Сервис вправе запросить подтверждение личности и источника средств, если сработали риск-индикаторы, поступила сумма выше внутреннего порога, поступил запрос от платёжной системы или банка-партнёра либо этого требует закон.

До предоставления запрошенных сведений обработка заявки приостанавливается. Если клиент отказывается их предоставить, средства возвращаются отправителю за вычетом фактических сетевых расходов, кроме случаев, когда возврат прямо запрещён законом.

Сервис не обслуживает операции, связанные со средствами преступного происхождения, с санкционными лицами и юрисдикциями, с обходом ограничений третьими лицами, а также обмены в пользу лиц младше 18 лет.

Сведения, полученные в рамках проверки, хранятся в течение срока, установленного применимым законодательством, и используются исключительно для целей этой политики. Порядок обработки описан в политике конфиденциальности.

Сервис раскрывает сведения о заявке по мотивированному запросу уполномоченного органа в порядке, установленном законом.